SFC 遠端入職擴展：基金經理應知悉事項

SFC 遠端入職框架有哪些變化？

香港證券及期貨事務專科委員會（證監會）已擴大可遠程接納海外個人客戶的司法管轄區名單。

此次更新涉及投資人可在遠端入職期間持有指定海外銀行帳戶以進行身份驗證的司法管轄區。香港中介機構可在開設投資帳戶時，依賴這些指定帳戶的轉帳來驗證客戶身份，前提是入職流程遵循證監會認可的驗證標準。

此變革支持香港作為全球金融中心的角色，使中介機構與基金更容易跨市場吸引投資者。

新合資格司法管轄區

證監會新增了15個司法管轄區，現可使用指定的海外銀行帳戶進行遠端入職驗證。

這些管轄區包括：

• 阿根廷
• 巴西
• 法國
• 德國
• 希臘
• 印度
• 印尼
• 日本
• 韓國
• 盧森堡
• 荷蘭
• 紐西蘭
• 沙特阿拉伯
• 南非
• 土耳其

若投資者在這些司法管轄區設有銀行帳戶，香港中介機構可使用指定的帳戶轉帳作為遠端身份驗證程序的一部分。

為何這次更新對基金很重要

擴大的司法管轄區名單可能簡化香港註冊基金及離岸結構的投資者入職及資本流動。

香港註冊基金

對於在香港設立的基金，更新內容可能包括：

• 透過認可的遠端驗證管道，更容易讓海外投資者入職
• 更廣泛地獲取國際資本
• 對於指定驗證銀行帳戶可接受的司法管轄區有更明確的說明

這有助於減少跨市場投資人的營運摩擦。

離岸基金（例如開曼結構）

許多離岸基金依賴香港中介機構進行分銷、投資者入職或銀行安排。

對於這些結構，擴展後的管轄區名單可能：

• 簡化透過香港平台訂閱的投資者的遠端入職流程
• 支持更順暢的投資人認購流
• 協助將入職程序與香港反洗錢及法規期望對齊

這對於與香港服務提供者或分銷商合作的開曼註冊基金尤其重要。

遠端入職的合規考量

雖然更新擴大了入職彈性，但中介機構與基金仍須維持強健的合規流程。

主要考量包括：

• 確保遠端入職程序遵循SFC認可的驗證標準
• 維持適當的反洗錢（AML）與了解你的客戶（KYC）管控
• 確認客戶指定的銀行帳戶位於合格司法管轄區
• 維護適當的文件與稽核追蹤以進行入職驗證

健全的入職程序仍是確保法規合規的關鍵。

皋翊對跨境基金運作的策略

皋翊（Ascentium）協助基金經理與中介機構應對跨司法管轄區的投資人入職及合規要求。

我們的團隊協助：

• 司法管轄區監管指引：評估包括香港、開曼群島、新加坡及歐盟等司法管轄區的入職資格、反洗錢要求及投資人文件標準。
• 中介協調：與經銷商、配售代理及銀行密切合作，支持合規的入職流程及投資人訂閱。
• 量身打造合規架構： 設計符合司法管轄區要求、FATCA分類及投資人文件標準的入職流程。
• 安全的營運基礎設施： 支持符合法規期望的安全投資人入職流程與資料保護實務。
• 監管監督：追蹤監管機構如證監會及其他金融主管機關的最新動態，確保基金運作符合現行要求。

隨著跨境投資策略持續演進，皋翊協助基金經理維持高效、合規且對投資人友善的入職流程。

常見問題（FAQs）